Altersvorsorge & Rente – Das Drei-Schichten-Modell in der Praxis

Das Drei-Schichten-Modell der privaten und betrieblichen Altersvorsorge bedeutet für Versicherer und Versorgungsträger eine starke Reglementierung und Kontrolle durch den Gesetzgeber bei Produkten der Basis- und Zusatzversorgung. So ist im Kommunikationshandbuch der ZfA genau festgelegt, wie Prozesse zwischen Zulageberechtigten und Anbieter ablaufen und Betriebsprüfungen vor Ort durchgeführt werden müssen.

Steuerrechtliche Aspekte verändern Produktwelt und Informationsverhalten
Zulage- und Rentenbezugsmitteilungsverfahren haben die Kommunikation der Versicherer und Versorgungsträger mit ihren Kunden und der Zentralen Zulagenstelle für Altersvermögen wesentlich verändert. Das Altersvermögens- und das Alterseinkünftegesetz beeinflussen mit ihren Regelungen zur nachgelagerten Besteuerung, zur staatlichen Förderung und zum Beitragssatz zudem die Entwicklung und Bestandsführung von Altersvorsorgeprodukten.
 

		werden Sie den Anforderungen von Gesetzgebung und ZfA gerecht
		verbessern Sie Ihre Kundenbeziehungen
		erhöhen Sie Ihren Servicelevel und stärken somit Ihre Markt- und Wettbewerbssituation
		rechnet sich Ihre Investition in kürzester Zeit.

HBA Lösungen für Ihre Altersvorsorge- und Rentenprodukte

Einführung von kollektiven Bestandsführungssystemen bei der betrieblichen Altersversorgung
Einzelleistungen im Kollektiv zu verwalten, das ist die große Herausforderung für viele Finanzdienstleister. In eintägigen Workshops analysieren wir gemeinsam mit unseren Kunden die Marktsituation, erörtern Möglichkeiten der Produktgestaltung und zeigen auf, wie sich Prozesse der Bestandsführung effizient steuern lassen. HBA unterstützt Sie bei der Einführung von kollektiver Bestandsführung von der Konzeption bis zur Umsetzung.